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Comptes bancaires & Mobile Money

Cet écran réunit au même endroit vos comptes en banque et vos portefeuilles Mobile Money. Il vous donne une vue unifiée de la trésorerie qui ne dort pas dans les coffres : ce qui est à la banque, ce qui est sur Orange Money, Wave ou MTN MoMo, et comment ces avoirs bougent au fil des dépôts et des retraits.

À quoi ça sert

  • Suivre en un coup d'œil le solde de chaque compte bancaire et de chaque portefeuille Mobile Money.
  • Voir la trésorerie totale hors coffres, avec les entrées et les sorties de la période.
  • Enregistrer un dépôt ou un retrait relié à un coffre, à un autre compte ou à une facture.
  • Créer, modifier, activer ou désactiver un compte, et exporter son historique.

La vue d'ensemble

Les comptes sont présentés regroupés par type : les comptes bancaires d'un côté, les comptes Mobile Money de l'autre. Un bandeau en tête résume la situation :

  • la trésorerie totale portée par ces comptes ;
  • les entrées de la période ;
  • les sorties de la période ;
  • le nombre de comptes suivis.

Chaque compte est présenté sous forme de carte. Le contenu dépend du type :

Type de compte Ce qu'affiche la carte
Banque Intitulé du compte, nom de la banque, numéro ou IBAN, solde.
Mobile Money Opérateur (Orange Money, Wave ou MTN MoMo), intitulé, numéro, solde.

Chaque compte est rattaché à une agence ou à la compagnie. Un compte rattaché à la compagnie est partagé et visible pour l'ensemble du réseau.

À savoir

Le solde d'un compte n'est jamais modifiable à la main. Il évolue uniquement par un dépôt ou un retrait. Si un solde vous semble faux, la correction passe par un mouvement justifié, jamais par une saisie directe du montant.

Déposer ou retirer

Depuis la carte d'un compte, les boutons Déposer et Retirer ouvrent une feuille de mouvement identique à celle des coffres :

  1. Saisissez le montant (en francs CFA, sans décimales).

  2. Choisissez la contrepartie :

    Contrepartie Ce que cela signifie
    Coffre Un versement depuis un coffre vers la banque, ou un retrait de la banque vers un coffre.
    Autre compte Un transfert entre deux comptes (d'un portefeuille Mobile Money vers un compte bancaire, par exemple).
    Facture L'encaissement d'une facture client ou le règlement d'une facture fournisseur.
    Autre Un mouvement divers, avec un motif libre.

  3. Joignez une pièce justificative (reçu, bordereau, capture ou PDF).

  4. Validez.

En cas de transfert, le logiciel effectue un contrôle de solde et refuse le mouvement si le compte de départ est insuffisamment approvisionné.

La référence Mobile Money

Pour un mouvement Mobile Money, vous saisissez manuellement la référence de la transaction (l'identifiant fourni par l'opérateur). C'est aujourd'hui le fonctionnement en vigueur : la référence sert de preuve du transfert et se retrouve dans l'historique du compte.

Rapprochement automatique à venir

L'intégration directe avec les agrégateurs de paiement (FedaPay, CinetPay, Semoa) est prévue mais pas encore active. Elle permettra un jour de rapprocher automatiquement les mouvements Mobile Money sans ressaisir la référence. En attendant, saisissez-la à la main pour garder une trace fiable.

Exemple : encaisser un règlement Wave

Un client de l'agence de Lomé (Ets Sanu & Frères) règle une facture de CFA 48 000 par Wave. Le trésorier ouvre la carte du portefeuille Wave — Agence Lomé, appuie sur Déposer, saisit CFA 48 000, choisit la contrepartie Facture puis la facture client concernée, colle la référence Wave communiquée par le client et joint la capture de confirmation. Le solde du portefeuille augmente de CFA 48 000 et la facture passe en règlement encaissé.

Créer, modifier, désactiver, exporter

Action Effet
Créer Ajouter un compte bancaire (intitulé, banque, numéro/IBAN, rattachement) ou Mobile Money (opérateur, intitulé, numéro, rattachement).
Modifier Corriger les informations d'un compte. Le solde reste hors de portée : il ne passe que par les mouvements.
Activer / Désactiver Suspendre un compte qui n'est plus utilisé sans perdre son historique. Un compte désactivé n'accepte plus de mouvement.
Exporter Télécharger l'historique des mouvements du compte dans un tableur.

Astuce

Rattachez à la compagnie les comptes réellement partagés (le compte bancaire principal du siège) et à une agence ceux qui ne servent qu'à un point de vente. Cela garde la vue consolidée lisible et évite qu'un même compte apparaisse partout.

Voir aussi